Las estafas financieras virtuales dieron un salto de sofisticación. La Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió una alerta dirigida al público inversor ante la proliferación de estrategias fraudulentas en redes sociales y servicios de mensajería instantánea, como WhatsApp o Telegram, donde la verificación de identidad resulta limitada y la vulnerabilidad es mayor.
Según el organismo, los engaños se apoyan en perfiles cuidadosamente diseñados para simular empresas reales. Utilizan logos, nombres, dominios de correo y hasta clones de páginas web que reproducen la estética de bancos e instituciones reconocidas.
Las maniobras comienzan con publicaciones o contactos directos que prometen ganancias rápidas, retornos asegurados o beneficios tributarios exclusivos. Cuando la víctima muestra interés, los supuestos asesores solicitan transferencias que justifican bajo conceptos como activación de cuentas, tasas especiales, impuestos o bloqueos temporales de plataforma. Cada excusa deriva en un nuevo envío de dinero.
Tres variantes en expansión
La CNV identificó tres modalidades principales de fraude:
- Inversiones inexistentes: la oportunidad ofrecida nunca existió.
- Operaciones reales desviadas: el producto financiero es legítimo, pero el dinero no ingresa al circuito autorizado.
- Suplantación de identidad empresarial: los responsables se presentan como agentes de compañías reconocidas sin vínculo alguno.
En todos los casos, los fondos terminan en cuentas controladas por los estafadores, lejos de cualquier producto financiero regulado.
Oportunidad limitada, urgencia y garantías: señales de alerta
Los mecanismos persuasivos comparten rasgos: rendimientos elevados en plazos imposibles, supuestas exenciones de impuestos, devoluciones “garantizadas” o la posibilidad de retirar ganancias en cualquier momento.
También ofrecen información privilegiada que “solo conocen unos pocos” o descuentos exclusivos para los primeros inversores, generando presión y un clima de ocasión irrepetible.
Estas prácticas impactan tanto en ahorristas sin experiencia como en inversores con trayectoria. La falta de denuncia inmediata y el desconocimiento del procedimiento facilitan el avance de los esquemas.
Cómo protegerse antes de invertir
La CNV recomendó verificar si la entidad que ofrece el servicio se encuentra registrada y autorizada en su sitio oficial. Esta confirmación permite distinguir a los agentes regulados de las plataformas ilegales.
El organismo insistió en desconfiar de propuestas con rendimientos garantizados, evitar compartir datos sensibles con contactos no verificados y no realizar transferencias sin validar previamente la identidad del interlocutor.
EL SOLhref=»https://www.elsol.com.ar»>Diario El Sol Mendoza.